一、公转私的方式
1.发放员工工资
2.员工差旅费报销
3.支付个人劳务报酬
4.向自然人采购
5.归还个人借款
6.支付个人赔偿金
7.股东利润分配
8.个人独资企业利润分配
二、大额现金管理试点总体安排
试点的时间和地点:试点为期2年,先在河北省开展,再推广至浙江省、深圳市
试点银行:人民银行石家庄中心支行;人民银行杭州中心支行;人民银行深圳中心支行
三、大额现金管理试点主要任务
全面规范银行业金融机构大额现金业务
探索大额现金综合管理措施
四、重点监管的九类交易
1.现金交易超5万
2.公转公超200万
3.私户转账金额过大
4.规模小但流水巨大
5.转入转出异常
6.资金流向与经营无关
7.公户私户频繁互转
8.频繁开销户
9.闲置账户大量交易